Оформление КАСКО

Чем отличается от ОСАГО

• Появляется блок «Дополнительно надо уточнить у клиента»: пробег, стоимость машины, коробка передач, дети, семейное положение. В документах этого нет, нужно спросить.
• Расчёт занимает дольше: сайты страховых задают больше вопросов, некоторые запрашивают осмотр или андеррайтинг.
• Цена по одной и той же машине в разных страховых отличается в разы, поэтому КАСКО особенно выгодно считать во всех сразу.
• Не у всех страховых сценарий КАСКО одинаково стабилен: часть полей нужна не всем, поэтому они опциональны.

Что спросить у клиента до начала

Уточните это по телефону или в переписке, чтобы не останавливаться посреди заполнения.

• Дата, когда клиент купил или начал пользоваться машиной (есть в договоре купли-продажи или в ПТС).
• Пробег в километрах: цифра на приборной панели.
• Примерная рыночная стоимость машины сегодня. Если клиент не знает, посмотрите похожие объявления на сайтах продажи авто.
• Коробка передач: механика или автомат. Расположение руля: левый или правый.
• Цвет кузова, как в СТС.
• Есть ли дети и семейное положение: женат/замужем или нет. Некоторые страховые дают скидку.
• Как машина используется: личные поездки, такси, доставка.
• Где машина ночует и есть ли противоугонка: это могут спросить на сайте страховой во время сценария.

Заполнение формы

1. Откройте «Новая страховка», тип создания «С нуля», тип страховки «КАСКО физ. лица». Или на Дашборде нажмите «Новая страховка КАСКО».
2. Отметьте страховые. КАСКО считается в тех же восьми компаниях, что и ОСАГО.
3. Заполните блок «Дополнительно надо уточнить у клиента» (ниже).
4. Заполните блок «Настройки»: дата начала, прицеп, цель использования, телефон и почта клиента. Это тот же блок, что «Прочее» в ОСАГО.
5. Загрузите и распознайте паспорт страхователя, паспорт собственника, СТС или ПТС, права водителей: точно так же, как в ОСАГО, шаги 4–7.
6. Прокрутите вниз, проверьте стоимость в токенах, выберите порядок запуска и нажмите «Начать оформление КАСКО для физ. лица».

Блок «Дополнительно надо уточнить у клиента»

КАСКО из готового ОСАГО

Если этому клиенту вы уже считали ОСАГО в программе, паспорт и машина уже есть в истории. Не загружайте документы заново.

1. Откройте «История страховок», найдите ОСАГО этого клиента, запомните номер (SN).
2. Откройте «Новая страховка», тип создания «Из истории», тип страховки «КАСКО физ. лица».
3. Введите номер страховки в поле «Номер страховки из истории» и нажмите «Скопировать данные страховки из истории». Что вы увидите: заполнятся паспорт, СТС и водители из ОСАГО. Останется блок «Дополнительно» и проверка.
4. Заполните блок «Дополнительно», отметьте страховые и запускайте.

Второй способ: открыть страницу ОСАГО из истории и нажать «Скопировать в новую страховку», а потом переключить тип на КАСКО.

Результаты КАСКО

Таблица такая же, как в ОСАГО, но обратите внимание на колонку «Прочее». Примеры того, что там пишут страховые:

• «Требуется осмотр»: полис оформят только после осмотра машины. Договоритесь с клиентом об осмотре через кабинет страховой.
• «Андеррайтинг не требуется»: цена окончательная, можно оформлять сразу.
• «Оформление данной марки возможно только по Переходу и в Пролонгации»: страховая не берёт эту марку на новый договор, только продление.
• «Статус договора: Новый бизнес»: обычный новый договор.
• Прочерк в стоимости при статусе «Завершён»: страховая посчитала, но цена видна только в кабинете. Нажмите «Перейти к полису».

Особенности отдельных страховых

• Ренессанс. В контактных данных указывается ФИО страхователя, а не собственника. Есть галочка «Скидка ГРС» в соответствующем блоке.
• ВСК. Если страховая находит несколько подходящих предложений, программа остановится и предложит выбрать нужное вручную.
• Альфастрахование. Проверьте, что в настройках страховых заполнены менеджер и подписант, иначе оформление остановится на этом шаге.
• Югория. По некоторым маркам оформляет только продление, см. колонку «Прочее».

Если у страховой поменялся сайт и её сценарий КАСКО стал останавливаться, напишите в поддержку: сценарии дорабатываются постоянно.