Оформление ОСАГО в СтрахоБоте — пошаговая инструкция

Перед началом

Программа установлена, вы вошли (раздел 1, раздел 2).
В «Настройках страховых» введены логины тех страховых, где будете считать.
Сертификаты установлены (зелёная плашка в разделе «Сертификаты»).
У вас есть фото документов клиента: паспорт (разворот и прописка), СТС, права водителей, если страховка ограниченная. Как снимать, см. раздел 4.
В левом верхнем углу хватает токенов: 2 ₮ сценариев на каждую страховую и 10 ₮ распознавания на каждый документ.

Шаг 1. Откройте форму новой страховки

В меню слева нажмите «Новая страховка». Или на Дашборде нажмите кнопку «Новая страховка ОСАГО», тогда тип уже будет выбран.
В блоке «Основное» в строке «Тип создания» оставьте «С нуля». «Из истории» нужен, когда у клиента уже была страховка в программе, об этом ниже.
В строке «Тип страховки» нажмите «ОСАГО физ. лица». Что вы увидите: под типом страховки появится строка «Страховые» с восемью галочками, а ниже раскроются блоки «Прочее», «Паспорт страхователя», «Паспорт собственника автомобиля», «СТС или ПТС или ЭПТС», «Допущенные к управлению».

Пустая форма «Новая страховка»: тип создания и тип страховки — Форма до выбора типа страховки.

Шаг 2. Отметьте страховые

Поставьте галочки у страховых, в которых хотите получить расчёт: Альфастрахование, Ингосстрах, Ренессанс, ВСК, Зетта, Югория, Гелиос, Согласие. Отмечайте только те, у которых заполнены логины в настройках. Страховая без логина остановится на входе и попросит помощи.
Программа запоминает выбор: в следующий раз галочки будут стоять так же.

Форма ОСАГО: выбраны три страховые, блок «Прочее» и «Паспорт страхователя» — Выбраны Альфастрахование, Ингосстрах и ВСК. Такой запуск спишет 6 ₮ сценариев.

Шаг 3. Заполните блок «Прочее»

Поле	Что ввести
Дата начала страхования	С какого дня должен действовать полис. По умолчанию сегодня. Для продления поставьте день после окончания старого полиса. Формат ДД.ММ.ГГГГ, точки ставятся сами.
Использование прицепа	«Да», если клиент ездит с прицепом. Обычно «Нет».
Цель использования транспортного средства	Для обычного клиента «Личные». Такси, учебная езда и прочее выбираются из списка.
Телефон страхователя	Настоящий телефон клиента. На него страховые присылают коды и полис. Формат +7 и десять цифр.
Email страхователя	Настоящая почта клиента: на неё придёт полис.

Шаг 4. Паспорт страхователя

Страхователь — тот, кто покупает полис и чьи данные будут в договоре.

Загрузите два фото паспорта: разворот с фотографией и страницу с пропиской. Кнопки «Загрузить с компьютера», «Загрузить с телефона» или «Галерея». Подробно про каждую кнопку в разделе 4.
Нажмите «Распознать Beorg (10 ₮)». Что вы увидите: через несколько секунд заполнятся фамилия, имя, отчество, дата и место рождения, кем выдан, дата выдачи, код подразделения, серия, номер, регион, город, район, улица, дом, корпус, квартира и пол.
Проверьте оранжевые поля по фото: откройте «Галерея» и нажмите значок глаза на нужном фото. Особенно внимательно: серия и номер, дата рождения, дата выдачи, номер дома и квартиры.
Проверьте пол. Если не определился, нажмите «Мужской» или «Женский».
Если распознавать не хотите или токенов нет, заполните поля вручную, глядя на паспорт. Все поля обязательны для страховых.

Заполненные поля паспорта страхователя и начало блока паспорта собственника

Шаг 5. Паспорт собственника автомобиля

В вопросе «Страхователь является собственником автомобиля» нажмите «Да», если машина оформлена на того же человека, чей паспорт вы только что загрузили. Что вы увидите: поля паспорта собственника скроются, загружать второй паспорт не нужно.
Если собственник другой человек (машина жены, отца, фирмы), нажмите «Нет» и загрузите его паспорт так же, как в шаге 4: два фото, «Распознать», проверка.

Проверьте, кто указан собственником в СТС (графа «Собственник»). Данные паспорта собственника должны совпадать с ним, иначе страховая откажет в расчёте.

Шаг 6. СТС, ПТС или ЭПТС

Вверху блока переключателем выберите, какой документ у вас есть: СТС, ПТС или ЭПТС. Для ОСАГО обычно СТС.
Нажмите «Скопировать из паспорта собственника/страхователя»: ФИО и адрес владельца перенесутся из паспорта, чтобы не вводить их второй раз.
Загрузите фото лицевой стороны СТС (или разворота ПТС) и нажмите «Распознать Beorg». Что вы увидите: заполнятся госномер, VIN, марка, модель, тип ТС, категория ТС, год выпуска, мощность двигателя в кВт и л.с., серия и номер документа, код подразделения ГИБДД, дата выдачи.
Проверьте: VIN (17 знаков, буквы латинские, без I, O и Q), госномер (русские буквы), мощность (влияет на цену), год выпуска, категория ТС (для легковых B).
Если поле «Категория ТС» или «Тип ТС» пустое, выберите значение из списка.

Блок СТС/ПТС/ЭПТС с полями автомобиля и блок «Допущенные к управлению»

Шаг 7. Допущенные к управлению

Выберите тип страховки: «Неограниченная» (за руль может сесть любой) или «Ограниченная» (только перечисленные водители). Для неограниченной права не нужны, переходите к шагу 8.
Для ограниченной нажмите «Добавить права». Что вы увидите: появится блок водителя с кнопками загрузки и полями: фамилия, имя, отчество, дата рождения, серия и номер прав, дата начала стажа, категории.
Загрузите фото лицевой стороны прав и нажмите «Распознать». Проверьте дату начала стажа: она берётся из поля 14 на правах и сильно влияет на цену.
Повторите «Добавить права» для каждого водителя. Обычно их один-три.

Шаг 8. Запустите расчёт

Низ формы: стоимость запуска в токенах, порядок запуска, кнопки «Начать оформление ОСАГО для физ. лица» и «Очистить форму» — Внизу формы программа пишет стоимость запуска и предлагает порядок.

Прокрутите форму до конца. Голубая плашка показывает стоимость: «Этот запуск будет стоить в сумме 6 токенов сценариев» и раскладку по страховым. Если токенов не хватает, кнопка запуска не сработает.
Выберите порядок запуска. «Все сразу»: все страховые считаются одновременно, быстрее всего. «По очереди»: одна за другой, медленнее, но проще следить, и меньше нагрузка на слабый компьютер. Для первого раза выберите «По очереди».
Нажмите синюю кнопку «Начать оформление ОСАГО для физ. лица». Что вы увидите: программа создаст страховку с номером, откроет окно браузера и начнёт проходить сайты страховых. В окне программы появится страница выполнения: список страховых и статус каждой.

Красная кнопка «Очистить форму» стирает всё, что вы ввели. Нажимайте её только если хотите начать с чистого листа.

Шаг 9. Пока идёт расчёт

Не трогайте окно браузера программы. В нём сами открываются страницы, вводятся данные, нажимаются кнопки. Если щёлкать по нему, сценарий собьётся. Можно свернуть его и заниматься своими делами в другом окне.
Следите за статусами в окне программы. У каждой страховой: ожидает, выполняется, завершён или ошибка. Промежуточные шаги скрыты, чтобы не мешать.
Если появился блок «Ваша задача», сценарий остановился и ждёт вас: страховая показала капчу, запросила код из СМС или сайт повёл себя необычно. Прочитайте, что написано в блоке, сделайте это в окне браузера программы и продолжите. Подробно в разделе «Если возникла ошибка».
Сколько ждать. Одна страховая считает от одной до нескольких минут. При запуске «Все сразу» пять страховых обычно укладываются в 5–7 минут.

Шаг 10. Прочитайте таблицу результатов

Страница страховки с таблицей результатов по страховым — Страница страховки. Здесь показан КАСКО, для ОСАГО таблица такая же.

Колонка	Как читать
Сценарий	Тип и страховая: «ОСАГО физ. лица в Ингосстрах».
Статус	Завершён: расчёт получен. Ошибка: страховая не дала расчёт. Почему, смотрите в «Прочее» и в подробностях сценария.
Стоимость	Цена полиса в рублях. Прочерк: страховая посчитала, но цену показывает только в кабинете, нажмите «Перейти к полису».
Прочее	Комментарии страховой: нужен осмотр, статус договора, ограничения. Читайте перед тем, как предлагать клиенту.
Идентификатор	Номер расчёта в системе страховой. По нему полис находится в кабинете.
Ссылка	Кнопка «Перейти к полису» открывает этот договор в кабинете страховой.

«Скопировать текстом» (справа над таблицей) копирует все строки. Вставьте в мессенджер клиенту: «Альфа 8 596, ВСК 7 984…».
«Исходные данные» → «Показать» внизу раскрывает все данные, с которыми шёл расчёт. Полезно, если цена странная: возможно, ошиблись в стаже или мощности.

Шаг 11. Перейдите к полису и оформите

Согласуйте с клиентом страховую по цене и условиям.
В строке этой страховой нажмите «Перейти к полису». Что вы увидите: в браузере программы откроется кабинет страховой на странице этого договора, уже заполненного.
Дальше всё как обычно в кабинете страховой: проверьте данные, отправьте ссылку на оплату клиенту или оплатите, скачайте полис. Программа в этот момент ничего не делает, работаете вы.

Полис оформляется в вашем кабинете под вашим агентским кодом, поэтому комиссия и условия те же, что при ручном оформлении.

Повтор расчёта и продление

Посчитать ещё раз в других страховых. Откройте страховку из истории, нажмите «Скопировать в новую страховку», отметьте другие страховые, запустите.
Продлить полис через год. Откройте «Новая страховка», тип создания «Из истории», введите номер прошлой страховки этого клиента (SN из истории) и нажмите «Скопировать данные страховки из истории». Все данные подтянутся. Поменяйте дату начала страхования и запустите. Проверьте, не сменил ли клиент паспорт или права.
Коллега прислал ссылку на страховку. В том же режиме «Из истории» ссылку можно вставить вместо номера.